Money Mule: dalla truffa delle polizze assicurative "low cost" sul web, alla scoperta di una rete di riciclaggio

Da un falso annuncio online per una polizza assicurativa a basso costo, si è scoperto un sistema strutturato di trasferimenti di denaro concepito per rendere difficile la tracciabilità dei flussi finanziari. L’indagine condotta dai carabinieri della Stazione di Candia Lomellina si è conclusa ieri, mercoledì, con la denuncia in stato di libertà di dieci persone alla Procura della Repubblica di Pavia. Dovranno rispondere, a vario titolo, di truffa e di riciclaggio in concorso.

Gli accertamenti sono partito in seguito alla denuncia presentata nell’agosto scorso da un 29enne, il quale si era rivolto ai militari dell’Arma dopo essersi accorto di essere stato raggirato durante l’acquisto online di una polizza assicurativa mai ricevuta. Secondo quanto ricostruito, il giovane aveva risposto a un annuncio pubblicato sul web, apparentemente affidabile e particolarmente vantaggioso dal punto di vista economico. Convinto della bontà dell’offerta, aveva effettuato un bonifico di circa 570 euro, senza però poi ottenere alcun servizio in cambio.

Truffa del “money muling”: dieci persone denunciate a Vigevano, recuperati 5.500 euro

L’indagine dei carabinieri, partita dalla segnalazione di un 44enne, ha portato all’identificazione di soggetti coinvolti in un giro di riciclaggio verso criptovalute

I carabinieri hanno così scoperto così un meccanismo più ampio e organizzato, gestito da diverse persone, ciascuna con compiti distinti, riconducibili alla figura dei cosiddetti “Money Mule”: soggetti che ricevono denaro spesso proveniente da attività illecite e lo trasferiscono successivamente ad altri, sia tramite strumenti digitali sia in contanti, trattenendo una percentuale come compenso. Si tratta di un sistema che consente di ostacolare l’individuazione dell’origine dei fondi e di agevolare il riciclaggio.

Nel corso delle attività investigative, i militari hanno richiesto e ottenuto il sequestro di alcuni conti correnti bancari, sui quali è stata ricostruita una movimentazione complessiva per circa 60 mila euro. Tra queste somme figurano anche i 570 euro versati dal 29enne che ha dato avvio all’inchiesta. Gli accertamenti proseguono; non si esclude, infatti, la presenza di ulteriori responsabili o di altre vittime che potrebbero essere cadute nello stesso tipo di raggiro, basato su offerte assicurative fittizie e canali di pagamento apparentemente regolari.